“Ellos juegan la baza de que llama uno de arriba y logran que, en caliente, la víctima adelante el dinero”, explica la inspectora al frente de la investigación, llevada a cabo por el Grupo Segundo de Delitos Económicos y Tecnológicos de la Policía Nacional. En la denuncia que recibieron, la estafa se desarrolla con una congregación religiosa navarra como víctima. “Soy el vicario general de la diócesis de Navarra . Hemos recibido una donación de 25.000 euros para vosotros, pero para disponer de ella hay que abonar primero 3.000 euros en concepto de comisión bancaria a este número que voy a facilitarle por teléfono. Apunta”. Con esa premisa, enmarcada en la práctica habitual de que la Iglesia pueda recibir donaciones o herencias de particulares, el grupo criminal investigado en esta ocasión logró que la congregación víctima dispusiera ese primer abono de 3.000 euros.

Los estafadores vieron el filón, pero levantaron las sospechas de la víctima. “Tras ese primer pago, volvieron a intentar un segundo con la excusa de que había habido un problema y el dinero no había llegado en el primer intento. Esa insistencia encendió las alarmas y la víctima consultó al banco y denunció lo ocurrido en la policía, por lo que el engaño se acabó descubriendo”. 

No es la primera vez que grupos organizados de estafadores se hacen pasar por figuras de la jerarquía eclesiástica para lograr un abono económico por parte de las víctimas. A finales del mes de julio, el Arzobispado navarro emitió una nota de prensa advirtiendo de llamadas fraudulentas en las que un estafador se hacía pasar por Florencio Roselló, el arzobispo, solicitando transferencias o datos bancarios con diferentes excusas. “La Diócesis aclara que estas llamadas son falsas y pide no realizar ningún pago ni facilitar ningún tipo de información personal. Ante estos hechos, recomienda colgar, verificar la identidad del interlocutor y avisar inmediatamente al Arzobispado. Este tipo de estafa también ha sido denunciado en otras diócesis como Madrid, Sevilla, Getafe o Bilbao”, indicaba.

La inspectora de Policía Nacional admite que este tipo de estafadores rastrean información por internet para hacer más verídica su mentira. “Son técnicas de ingeniería social. Para estar prevenidos, si se recibe una llamada en la que se nos solicitan datos personales, lo ideal es verificarlo bien. Aunque el que llame sea el vicario general, en este contexto de estafas, explicarle y decirle. Voy a consultar esto que me dice y ahora mismo le llamo de vuelta”. 

UN FALSO PISO EN ZAMORA

En el análisis de la información financiera, el grupo de investigación detectó en la cuenta del detenido la existencia de un ingreso de 1.300 euros que estaba vinculado con otra denuncia policial. En esta segunda denuncia la víctima relataba haber ingresado el dinero en concepto de alquiler y fianza de un supuesto piso en Zamora. Había contactado con el presunto propietario a través de una aplicación de compraventa y alquiler de inmuebles y tras realizar los pagos, el interlocutor había cortado la comunicación y nunca llegó a materializar la visita al piso ni su alquiler. Ambos ingresos estaban vinculados a la misma cuenta. 

Analizado el 'modus operandi' para la comisión de los hechos delictivos, los investigadores determinaron que el presunto autor estaría ejerciendo las labores de lo que, en argot policial, se conoce como mula dentro de una organización mayor. “Son personas captadas para usar sus propias cuentas bancarias como herramientas de recirculación del dinero estafado dificultando la trazabilidad de las transferencias y favoreciendo la ocultación de los autores. En contraprestación, reciben una comisión porcentual de las transferencias que reciben”, explicó la Policía Nacional. 

MÉTODO LAP ANTI ESTAFAS

Para evitar ser víctima de estas estafas, la Policía Nacional propone el 'método LAP', basado en las palabras localización, autor y propósito. En cuanto a la localización, se recomienda verificar el prefijo del número. “Si no es el +34 de España y no esperas llamadas internacionales, es mejor no contestar”, . En cuanto a autor, si se decide responder, se debe identificar quién llama. “Pregunta algo que solo la persona que esperas que te llame podría saber. Esto ayuda a evitar suplantaciones de identidad”. Finalmente, respecto al propósito, se recomienda analizar el motivo de la llamada. “Muchas estafas intentan obtener una respuesta rápida para extraer información personal o bancaria. Nunca hay que compartir este tipo de datos por teléfono”, recomendó la Policía Nacional.