TU DINERO-AHORRO
El patrimonio de los fondos bate récord en Navarra con más de 8.500 millones
El dinero destinado a esta fórmula de ahorro creció en 2023 en 910 millones; un informe de Inverco destaca el buen comportamiento que tuvieron ese año los mercados financieros tras el ajuste de 2022
Publicado el 06/08/2024 a las 08:06
En un intento por arañar rentabilidad al dinero, los fondos de inversión siguieron el año pasado ganando terreno a los depósitos. El patrimonio destinado a esta fórmula de ahorro en la Comunidad foral marcó en 2023 un nuevo récord situándose por encima de los 8.500 millones. En concreto, 2023 cerró con 8.526 millones de los ahorradores navarros, 910 millones más que en el ejercicio anterior. Se trata del mayor volumen de toda la serie histórica y de una cifra que ya supone el 34,7% de su Producto Interior Bruto (PIB) frente al 33,9% de 2022. En Madrid ese porcentaje se limita al 29,3% de su PIB y en Barcelona se queda en el 22,7%. La media del país se situó en el 23,8%.
En la Comunidad foral, el incremento del volumen de activos en fondos de inversión fue muy superior al que registraron los depósitos bancarios que sumaron 190 millones más pasando de los 20.543 millones del cierre de 2022 a los 20.733.
Navarra se volvió a situar así un año más como una de las comunidades autónomas donde la inversión en fondos de inversión ya supone la tercera parte o más de su PIB cuando en el total nacional ese porcentaje bajó hasta el 23,8% y en otras comunidades, como es el caso de Valencia, Galicia, Extremadura y Andalucía, osciló entre el 13% registrado en Andalucía y el 17,2% de Valencia.
Los datos figuran en el último informe del Observatorio Inverco, la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y fondos de Inversión. Ha sido elaborado a partir de la información proporcionada por las gestores de fondos de inversión nacionales, que representa el 95,7% del patrimonio total, y el 98,7% de las cuentas de partícipes a 31 de diciembre de 2023. Entonces, el total de cuentas de partícipes se situó por encima de las 436.000 (436.153), 6.012 menos que las contabilizadas al cierre de 2022.
En el trabajo de Inverco se destaca que 2023 estuvo marcado por el “excelente comportamiento” de los mercados financieros, tanto los bursátiles como los de renta fija, lo que permitió recuperar el ajuste experimentado en 2022. “A pesar de las incertidumbres económicas y geopolíticas con las que comenzó el año, en 2023 el optimismo prevaleció en los mercados financieros, principalmente gracias a la alentadora evolución de la inflación en las principales economías mundiales”.
El Observatorio completa su análisis remarcando que “las restrictivas políticas monetarias” llevadas a cabo por los bancos centrales para controlar el nivel de precios, con el incremento de los tipos de interés oficiales y la retirada de los estímulos monetarios, no han afectado al crecimiento global y el optimismo se terminó trasladando a los mercados financieros con “rentabilidades muy positivas”.
NUEVO ESCENARIO DE TIPOS
El nuevo escenario de tipos de interés positivos continuó condicionando las decisiones de inversión de los partícipes navarros que mostraron preferencia hacia los activos más conservadores, incrementando las ponderaciones principalmente en renta fija a largo plazo, rentabilidad objetivo y monetarios.
De hecho, el grueso del patrimonio que los navarros tienen depositado en fondos de inversión se concentran en los denominados fondos monetarios de renta fija. De cada 100 euros invertidos por los navarros en fondos de inversión, 38,8% están en estos fondos. Un porcentaje casi idéntico al 36,2% que aglutinan los fondos mixtos, categoría en la que se incluyen los globales y los de retorno absoluto. En el conjunto del país, casi cuatro de cada diez euros (38,5%) está colocado en fondos monetarios de renta fija y otro 34,3% en mixtos globales de retorno absoluto.
El navarro mantiene un perfil de riesgo medio-bajo, según Inverco
El perfil de riesgo del inversor navarro sigue siendo medio-bajo, según el informe del Observatorio Inverco donde se señala que de cada cien euros invertidos en la comunidad, 36,2% están en fondos de riesgo medio (mixtos, de retorno absoluto…), 38,8 en fondos de riesgo bajo (renta fija, garantizados…) y 17,8% tienen riesgo alto (renta variable). El nuevo escenario de tipo de interés positivo permitió a la renta fija ofrecer rendimientos importantes. Con todo, los partícipes de la Comunidad foral mantuvieron el 7,2% de sus inversiones en fondos garantizados que incluyen rentabilidad objetivo. A nivel provincial, Córdoba y Álava fueron las provincias en las que mayor peso tuvieron este tipo de fondos, con porcentajes del 24,9% y 22,5% respectivamente.
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