La propuesta de valor de CaixaBank Banca Privada ofrece distintos modelos de servicio para adaptarse a las necesidades y preferencias de cada cliente, desde el que demanda un servicio de asesoramiento global, hasta el que opera a iniciativa propia en la gestión de su patrimonio a través de una plataforma con capacidades globales de inversión en valores, fondos y otros productos de gestión.

Está conformado por un equipo de cerca de 1.000 profesionales especializados y tiene 73 centros específicos distribuidos por todo el territorio. Esta capilaridad territorial permite a CaixaBank, entidad con la mayor red comercial del sector financiero en España, atender con calidad y solvencia a sus clientes.

Banca Privada de la Dirección Territorial Ebro cuenta con más de 8.000 clientes y un negocio gestionado cercano a los 10.000 millones de euros y combina el servicio de las 236 oficinas de la Dirección Territorial (que integra la Comunidad Foral, Aragón y La Rioja) con el apoyo del equipo de más de 80 profesionales especializados de Banca Privada en 5 centros propios (2 oficinas especializadas en Navarra, 2 en Aragón y otra en La Rioja), además de un equipo propio dedicado al Asesoramiento Independiente y Luxemburgo (CaixaBank Wealth) y el servicio propio de Mesa de Valores.

Pero hay que destacar, además, el avance de CaixaBank Banca Privada en Navarra donde en menos de cuatro años ha pasado de tener un equipo de 19 banqueros a tener que abrir un segundo centro de banca privada en Pamplona y contar con un equipo de más de 40 profesionales al servicio de la Comunidad Foral para este segmento de negocio.

En este contexto, destaca además CaixaBank Wealth, el servicio de asesoramiento independiente de la entidad, pionero en la banca española y que cuenta con un importante equipo de gestores dedicados en exclusiva a la unidad. Este modelo, que cuenta con la máxima transparencia en costes mediante el cobro explícito por el servicio de asesoramiento, pone a disposición del cliente la más extensa gama de productos, ofreciendo además otros servicios exclusivos, como el asesoramiento patrimonial, o el asesoramiento en arte y filantropía. Esto nos ha permitido convertirnos, en apenas tres años, en la entidad líder que más volumen gestiona en nuestro país por esta vía. La Dirección Territorial Ebro de CaixaBank cuenta con cuatro de estas unidades, que se encargan de diseñar la estrategia de inversión de cada cliente y por el que, el gestor, puede elaborar una visión agregada de las posiciones del cliente, incluidas las que mantenga en otras entidades, con un análisis conjunto del riesgo y distribución de activos.

Pero el liderazgo y la búsqueda incesante de ofrecer el mejor servicio a nuestros clientes se tradujo en la apertura de nuestra filial de Banca Privada en Luxemburgo. Caixabank Wealth Management Luxembourg opera como banco luxemburgués, el único que se basa en un modelo de asesoramiento independiente al 100% y que está regulado únicamente por las autoridades financieras luxemburguesas y el Banco Central Europeo. Mediante este servicio ofrecemos un modelo de doble relación, un banquero en Luxemburgo y otro en su oficina habitual, que proporciona la máxima cercanía y servicio sin ningún conflicto de interés y alineado con los intereses del cliente.

El negocio de Banca Privada centra su estrategia en la alta cualificación, compromiso y talento de los gestores de la entidad, y en los últimos avances tecnológicos, con el objetivo de ofrecer la mejor experiencia de cliente en cualquier momento y lugar.

Este modelo nos ha llevado a ser reconocidos, por tercer año consecutivo, “Mejor Entidad de Banca Privada en España” en los Global Private Banking Awards que otorgan las revistas británicas The Banker y PWM, del Grupo Financial Times. El jurado de los premios, que distinguen la excelencia en el sector, destacó a CaixaBank en 2021 por el modelo de negocio de su banca privada, centrado en la calidad de servicio y la apuesta por el asesoramiento financiero sostenible, el crecimiento constante y el uso de las nuevas tecnologías para poder ofrecer la mejor experiencia de cliente.

Actualmente, en las decisiones de inversión cada vez cobran más importancia los criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG). En el último año hemos aumentado los saldos de los clientes de Banca Privada en fondos de inversión socialmente responsable (ISR) y buscaremos que esa tendencia continúe, en línea con la estrategia global del banco.