Diario de Navarra

Los fondos de inversión sufrieron en 2018 la mala evolución de los mercados con una caída de casi el 2% (131 millones) del patrimonio que gestionan de ahorradores navarros. En concreto, el dinero destinado en la Comunidad foral a esta fórmula de ahorro bajó hasta los 6.993 millones aunque 42.606 ahorradores navarros más optaron por suscribir un fondo de inversión a lo largo de 2018. Por el contrario, los depósitos bancarios aumentaron 862 millones, hasta los 16.440 millones lo que provocó que la ratio fondos de inversión/depósitos bajara casi tres puntos porcentuales. Pese a todo, los navarros siguen invirtiendo en fondos el 42,5% de lo que ahorran en cuentas bancarias, un porcentaje muy alejado del 22,1% de la media nacional que sitúa a la comunidad a la cabeza del país en ese ranking y a casi tres puntos porcentuales de la segunda clasificada: La Rioja, con un 39,6%. El dato evidencia que este producto se sigue consolidando como activo de referencia para las familias españolas y navarras. De hecho, en la Comunidad foral ya son 342.684 los partícipes de cuentas de estos productos. Esta cifra no se corresponde con el número de ciudadanos que participa en un fondo porque una persona puede participar en varios al mismo tiempo. A nivel nacional A nivel nacional, los fondos de inversión experimentaron el año pasado una reducción patrimonial de algo más de 5.300 millones de euros (un 2% con respecto a diciembre de 2017). En todas las regiones, a excepción de las ciudades autónomas, se registraron descensos de mayor o menor magnitud en el volumen de activos. Madrid, Galicia y Andalucía fueron las comunidades que experimentaron las mayores caídas, superiores al 3%. El número de cuentas de partícipes se incrementó casi un 9%. En concreto, con 884.472 más, hasta los 11.222.546. Los datos figuran en el informe del Observatorio Inverco, la Asociación de Institución de Inversión Colectiva y Fondos de Inversión presentado ayer y donde se pone de manifiesto el peso que tiene este instrumento financiero en el ahorro. De hecho, en el análisis llevado a cabo por Inverco, se observa que en cinco regiones (La Rioja, País Vasco, Aragón, Navarra y Castilla y León), la inversión en fondos supuso en 2018 más de una tercera parte de su PIB. También, que siete comunidades (las cinco anteriores más Madrid y Cantabria) presentan un porcentaje de patrimonio de fondos de inversión sobre su PIB regional superior a la media nacional (21,3%). José Luis Manrique, director de Estudios del Observatorio Inverco, explica que la preferencia de los hogares por la inversión colectiva se pone de manifiesto en el hecho de que la mayor parte de las operaciones de adquisición de nuevos activos financieros en 2018 se dirigió hacia las IIC. Además, las IIC (Fondos y Sociedades de Inversión) han aumentado ligeramente su ponderación sobre el total de los activos financieros de los hogares y ya suponen el 14,8%. Asegura Manrique que “a pesar del notable crecimiento experimentado por los Fondos de Inversión en los últimos años, siguen teniendo recorrido como instrumento canalizador de recursos a la financiación de la economía española, al comparar con países como Francia, Reino Unido o Alemania, en los que el patrimonio en fondos supera el 50% de su PIB nacional. En estos países, la inversión institucional aporta las tres cuartas partes de la inversión total en fondos, mientras que en España apenas alcanza el 20%”. Más renta fija En relación con el perfil del inversor, en Navarra se invierte más en fondos mixtos globales/retorno absoluto (49,4%). Los fondos monetarios y de renta fija concentran el 27,3% del patrimonio invertido por los ahorradores, mientras que los garantizados/rentabilidad objetivo alcanzan un 9,5% y los de renta variable un 13,9%. A nivel nacional en 2018 los partícipes continuaron canalizando sus carteras hacia posiciones más dinámicas siendo Madrid, Cataluña, País Vasco, Aragón y Valencia las comunidades con mayor patrimonio en renta variable. Para llevar a cabo el análisis, el Observatorio Inverco ha contado con la información de sociedades gestoras de fondos de inversión nacionales, con una representatividad del 94,1% del patrimonio total y del 97,5% de las cuentas de partícipes a 31 de diciembre de 2018. Los resultados se presentan elevados al 100%. El navarro tiene un perfil de riesgo medio-bajo El perfil de riesgo del inversor navarro es medio-bajo, según el informe del Observatorio Inverco (Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones). De cada cien euros invertidos, 49,5 lo están en fondos de riesgo medio (mixtos, de retorno absoluto…), 36,7 en fondos de riesgo bajo (renta fija, garantizados…) y 13,9 tienen riesgo alto (renta variable). Extremadura, Castilla y León y Asturias son las regiones con mayor patrimonio invertido en fondos con perfil medio, con porcentajes superiores al 50%. En cuatro comunidades (Madrid, Cataluña, País Vasco y Aragón), la inversión en fondos con perfil más dinámico supera a la media nacional, que se sitúa en el 14,8%.

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El dinero invertido en fondos cayó en 131 millones en Navarra en 2018

El dinero destinado a esta fórmula de ahorro baja en casi un 2%, hasta los 6.993 millones

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