Diario de Navarra

La mala evolución de los mercados provocó en 2018 que los fondos de inversión perdieran casi un 2% del patrimonio que gestionaban de ahorradores de la comunidad. Pero a falta de que la estadística de 2020 recoja el impacto de la pandemia de la covid-19 en estos productos -en marzo la rentabilidad media de los fondo cayó un 6,4%-, lo que revela la del pasado ejercicio es que el dinero que los navarros destinaron a esta fórmula de ahorro volvió a crecer con fuerza. Nada menos que un 4,2%, hasta los 7.289 millones, lo que supone un incremento de casi 300 millones (296) con respecto al año anterior. Y eso pese a que el número de cuentas de partícipes registró una merma de 8.045. El notable empuje que volvieron a tener los fondos no evitó que los depósitos bancarios, como ha venido ocurriendo en los últimos años, siguieran aumentando. En concreto, en 1.079 millones, hasta los 17.519 millones lo que provocó que la ratio fondos de inversión/depósitos bajara casi un punto porcentual. Pese a todo, los navarros siguen invirtiendo en fondos el 41,6% de lo que ahorran en cuentas bancarias, un porcentaje muy alejado del 23,6% de la media nacional que sitúa a la comunidad a la cabeza del país en ese ranking. La segunda clasificada es La Rioja, con un 41%, y la tercera Aragón, con un 40,9%. Por tipos de depósitos, las familias navarras, al igual que riojanas, aragonesas y vascas, tienen en fondos casi la mitad de lo que tienen en depósitos a la vista, mientras que en Extremadura o en las Islas Baleares y Canarias no llega al 20%. Respecto a los depósitos a plazo, tanto en Navarra como en Aragón, sus partícipes invierten en fondos el triple de lo que mantienen en estos depósitos. No ocurre lo mismo en otras comunidades, como Galicia, Murcia y Castilla La Mancha, donde el volumen de depósitos a plazo es aún superior al invertido en fondos. Los datos figuran en un informe elaborado por el Observatorio Inverco -la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Inversión-, a partir de la información proporcionada por las sociedades gestoras de fondos nacionales a cierre de 2019, que se hizo público este lunes. Evidencia, en palabras de José Luis Manrique, director de estudios del Observatorio, que los fondos de inversión se siguen consolidando como “activo de referencia” para las familias españolas y navarras donde son un total de 334.639 los partícipes de cuentas de estos productos. Una cifra que no se corresponde con el número de ciudadanos que participa en un fondo porque una persona puede participar en varios al mismo tiempo. EL 2,6% DEL AHORRO NACIONAL A nivel nacional, el patrimonio invertido en fondos registró un aumento del 7,4% respecto al año anterior, tras lograr un aumento de activos de 19.071 millones de euros, superando la cifra más alta de la serie histórica a final de ejercicio. Madrid, Barcelona, Vizcaya, Valencia y Guipúzcoa concentran más del 50% del ahorro total mientras que Galicia, Andalucía y Castilla y León destacan como las comunidades que registran crecimientos iguales o superiores al 10%. La Comunidad foral, por su parte, concentra el 2,6% del ahorro invertido en este producto. En relación con el perfil inversor, en 2019 los partícipes continuaron canalizando sus carteras hacia posiciones más dinámicas siendo Madrid, Cataluña, País Vasco y Navarra las comunidades con mayor patrimonio en renta variable. Mientras, Galicia e Islas Baleares se situaron como las comunidades que más invierten en fondos monetarios y de renta fija, Melilla en mixtos/retorno absoluto y Asturias en garantizados. En el caso de la Comunidad foral, el ahorro en fondos se concentra principalmente en productos mixtos, globales y de retorno absoluto, que representan un 46,3% del total. En segundo lugar se sitúan los monetarios y de renta fija (30,5%), seguidos de los de renta variable (15,6%) y, por último, los garantizados, con una media de 7,7%. El navarro mantiene un perfil de riesgo medio-bajo, según Inverco El perfil de riesgo del inversor navarro sigue siendo medio-bajo, según el informe del Observatorio Inverco donde se señala que de cada cien euros invertidos en la comunidad, 46,3 l están en fondos de riesgo medio (mixtos, de retorno absoluto…), 38,2 en fondos de riesgo bajo (renta fija, garantizados…) y 15,6 tienen riesgo alto (renta variable). Extremadura, Asturias, Castilla y León y Castilla-La Mancha son las regiones con mayor patrimonio invertido en fondos con perfil medio, con porcentajes superiores al 50%. En cuatro comunidades (Madrid, Cataluña, País Vasco y Navarra), la inversión en fondos con perfil más dinámico supera a la media nacional, que se sitúa en el 15,2. La evolución del perfil de riesgo de los partícipes españoles durante 2019 ha mantenido la tendencia de los años anteriores que les ha llevado a seguir canalizando sus inversiones hacia posiciones más dinámicas y con mayor componente de renta variable en sus carteras. “Entre las razones que justifican dicho comportamiento, destaca una más coyuntural, como es la negativa evolución de los tipos de interés, que obliga al partícipe a buscar una rentabilidad extra a sus inversiones, y otra más estructural, como es el aumento de la cultura financiera del ahorrador medio español”, concluye el informe. CLAVES Patrimonio 1. Vuelve el crecimiento. En Navarra alcanzó el 4,2%, pero casi la totalidad de regiones mostraron incrementos patrimoniales de mayor o menor intensidad, destacando Galicia, Andalucía y Castilla y León con crecimientos iguales o superiores al 10%. Partícipes 2. Menos cuentas en Navarra. En cifras absolutas, la caída del número de ahorradores que canalizan sus ahorros a través de fondos de inversión en 2019 fue en la comunidad de 8.045 cuentas de partícipes. Por contra, en el conjunto nacional el número de cuentas repuntó a finales de 2019 en 11,7 millones, lo que supone un 4,1% más que en 2018. Depósitos 3. Siguen aumentando. Los depósitos bancarios (incluyendo también el efectivo) continúan representando el 38% del total de ahorro de los hogares, a pesar de su escasa remuneración, por los bajos tipos de interés vigentes en la zona euro desde hace varios años. En Navarra sumaron el año pasado 1.079 millones, hasta los 17.519 millones. De ellos, 15. 065 millones son depósitos a la vista y 2.449 millones a plazo. Perfil inversor 4. Más renta variable. La negativa evolución de los tipos de interés, que obliga al partícipe a buscar una rentabilidad extra a sus inversiones, y el aumento de la cultura financiera del ahorrador medio español está incrementando el peso de la renta variable.

Diario de Navarra

El dinero invertido en fondos creció en 296 millones en Navarra en 2019

El patrimonio destinado a esta fórmula de ahorro sube un 4,2%, hasta los 7.289 millones, pero baja el número de partícipes

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