El euríbor ha cerrado noviembre con la mayor caída en once años -0,138 puntos-, que lo sitúa en el 4,022%. Sin embargo, las cuotas bancarias de las hipotecas que sean renovadas con ese dato se encarecerán en unos 100 euros mensuales porque, pese a tal descenso, el índice acumula una subida anual de 1,2 puntos al calor del alza de tipos para frenar la inflación. Ese nuevo aumento eleva la presión sobre las familias endeudadas, muchas de las cuales llevan tiempo recurriendo a los ahorros para incidir en la amortización, y en nada ayudará a contener el derrumbe de la firma de créditos para la compra de viviendas. Muchos futuros propietarios estarían retrasando su decisión de contratar un préstamo ante la imposibilidad de hacer frente a los elevados intereses. Un panorama complejo para muchas economías, que se añade a la pérdida de poder adquisitivo precisamente por el alza generalizada de los precios en casi todos los órdenes de la vida, y en la cesta de la compra especialmente, y que los ciudadanos tratan de combatir analizando todos los mecanismos. El alivio momentáneo para muchos de los hipotecados con préstamos variables es que, tras una vertiginosa escalada, el indicador parece haber tocado techo gracias a que el Banco Central Europeo ha parado los incrementos del precio del dinero. Una medida cuya continuidad favorece la fuerte moderación del Índice de Precios al Consumo (IPC) en la Eurozona, donde ha bajado al 2,4% y al 3,6% el subyacente. Tales cifras se acercan al objetivo del banco central del 2%. Si se consolidara ese descenso en los próximos meses, lo que va a depender en gran medida de los vaivenes de la energía y de un contexto internacional incierto que mira a Ucrania e Israel, la autoridad monetaria podría estar en disposición de aparcar sus reticencias a una rebaja de tipos que inyectara un oxígeno más que necesario en el lánguido crecimiento de la economía europea.