BBVA
“Tenemos por delante un 2024 muy ilusionante para las rentabilidades esperadas de nuestros clientes”
Sergi Camats Guardia, director comercial de Banca Privada de BBVA en Pamplona explica que el objetivo de la entidad es que sus clientes “tomen las mejores decisiones financieras en inversión y planificación”
Publicado el 23/04/2024 a las 05:00
“2023 ha dejado muy buen sabor de boca a nuestros clientes de banca privada”, así valora Sergi Camats Guardia, director comercial de Banca Privada de BBVA en Pamplona, el año pasado. Un balance muy positivo que traslada a este 2024 porque “tenemos por delante un 2024 muy ilusionante para las rentabilidades de nuestros clientes”.
Sergi Camats explica en esta entrevista los valores diferenciales de Banca Privada de BBVA, además de señalar los puntos fuertes del equipo y de hacer balance del año pasado.
2023 fue de menos a más en los mercados financieros, cerrasteis un año con ganancias en todas vuestras carteras ¿cómo han vivido vuestros clientes estos grandes resultados del año pasado?
El 2023 fue un año muy positivo, como dices de menos a más y con un final de año extraordinario que ha permitido que la práctica totalidad de los activos invertibles hayan obtenido rentabilidades destacadas. Y es que podemos decir que ha sido un gran año, tanto para la renta variable como para la renta fija.
Teniendo esto en cuenta, hacemos un balance muy positivo de este 2023 para nuestros clientes. Al final nuestras carteras de inversión han tenido unas excelentes rentabilidades, lo que es una muy buena noticia que deja con un muy buen sabor de boca a nuestros clientes de banca privada a los que vamos a seguir asesorando de forma personalizada para que consigan sus objetivos y metas personales y empresariales.
En cuanto a la evolución del negocio de banca privada ¿Qué balance haces del 2023?
Para el segmento de banca privada de BBVA también ha sido un gran año dado que hemos continuado con el crecimiento tanto en número de clientes como en volúmenes de activos gestionados. De hecho, en Banca Privada de BBVA cerramos 2023 con más de 118.500 millones de euros bajo gestión a nivel de toda España. Hemos crecido un 12,1% en clientes y 17,4% en volumen gestionado, podemos decir que ha sido un gran ejercicio este 2023 para este segmento de BBVA en España.
En cuanto a la zona Norte (que abarca País Vasco, Cantabria, Aragón, Navarra y La Rioja), con datos a cierre de 2023, gestionamos más de 17.708 millones de euros de cerca de 26.800 clientes en las cinco Comunidades Autónomas. Por lo que también tenemos muy buenos datos en esta región.
Tras el cierre del primer trimestre del año parece que la renta variable ha tenido un mejor comportamiento que la renta fija. En este contexto ¿qué soluciones ofrecéis en banca privada de BBVA a vuestros clientes?
El inicio del primer trimestre ha dejado un sabor agridulce porque pese a que la renta variable ha tenido un buen comportamiento la renta fija ha salido peor parada, si bien la evolución de las bolsas ha sido extraordinaria y hemos tenido el mejor arranque de año desde 2019.
En cuanto a las opciones que disponemos en Banca Privada de BBVA ofrecemos diversas soluciones de inversión como carteras tanto en gestión discrecional como en asesoramiento independiente y no independiente, que recomendamos para diversificar las inversiones; una amplia gama de fondos de inversión; fondos índice con las mejores gestoras internacionales si se quiere apostar por la renta variable o ETFs (Exchange-Traded Funds), un producto híbrido entre las acciones y los fondos entre otros.
Pero más allá de las distintas soluciones de inversión de las que disponemos, tratamos siempre de innovar en la forma y los criterios con los que gestionamos esas inversiones de nuestros clientes. Tratamos de combinar técnicas las técnicas de gestión tradicionales con las nuevas tendencias, integrando, por ejemplo, en nuestro proceso inversor criterios en defensa del medio ambiente, aspectos sociales y de buen gobierno, siempre para ofrecer una perspectiva distinta y una mayor diversificación de la inversión.
En BBVA cuidáis mucho al cliente de banca privada ¿Cuáles crees que son vuestros valores diferenciales?
En primer lugar, algo que creo que es importante y diferencial en la relación con nuestros clientes y, especialmente, con nuestros clientes de Banca Privada, es el gran equipo de personas con las que contamos en la entidad, que buscan siempre la excelencia. Porque no hay que olvidar que uno de nuestros papeles como gestores y quizás el más diferencial, es ayudar a nuestros clientes a definir una estrategia de inversión diversificada y con un horizonte temporal y un perfil de riesgo adecuado. Para conseguirlo, mantenemos un diálogo permanente con nuestros clientes para conocer sus prioridades que nos cuenten cuáles son sus objetivos, el horizonte temporal que manejan para sus inversiones o cuál es su perfil de riesgo, todo ello con el objetivo de ofrecerle una estrategia de inversión que se ajuste a sus expectativas en cada momento.
¿Cuáles son las perspectivas y retos de Banca Privada para este 2024 en Pamplona?
Tenemos por delante un 2024 muy ilusionante en cuanto a las rentabilidades esperadas para nuestros clientes y también para nuestra unidad de Banca Privada que seguirá por la senda de crecimiento tanto en clientes, volumen bajo gestión y número de banqueros. Concluiremos el plan estratégico que iniciamos en 2021 y que tan buenos resultados nos está dando.
Seguiremos poniendo el foco en BBVA Patrimonios, nuestra unidad de altos patrimonios, para crear una gran unidad en la que sumemos lo mejor de BBVA Patrimonios a lo mejor del Asesoramiento Independiente, mejorando cada vez más nuestra propuesta de valor y las capacidades de nuestro equipo para ofrecer a todos nuestros clientes un servicio.
La cercanía a los clientes, la personalización en la propuesta de valor y la independencia en la toma de decisiones, marcarán la diferencia en los próximos años y, por eso, centramos en ello todos nuestros esfuerzos y trabajo.
En 2024 queremos seguir avanzando en mejores soluciones y apostar por las tendencias y temáticas donde vemos más recorrido.
Y, por último, y lo más importante, trabajar en mejorar todavía más el servicio que prestamos a nuestros clientes con nuevas capacidades digitales y el aprovechamiento de data y de la inteligencia artificial.
”El análisis del entorno y la personalización que ofrece el equipo, lo más valorado por nuestros clientes”
Uno de los valores diferenciales de Banca Privada de BBVA es el equipo humano, que busca siempre la excelencia en el trato con los clientes. Sergi Camats explica las principales características de este equipo humano: “Contamos con un equipo que, un año más, ha crecido hasta los 707 banqueros que dan servicio a nuestros clientes en 210 puntos de venta de toda España, buscando siempre la excelencia en la relación que mantienen con sus clientes. El equipo de Banca Privada en la Dirección Territorial Norte está integrado por 137 personas. Este equipo de banqueros está altamente cualificado y al día de todas las novedades que se producen en los mercados y en el contexto macroeconómico, lo que les permite ofrecer un asesoramiento de calidad a los clientes, proporcionándoles la máxima información y la más actualizada.
Al final el objetivo que tenemos dentro de este segmento es que puedan tomar las mejores decisiones financieras, no sólo de inversión si no también en ámbitos tan importantes como la planificación fiscal, patrimonial o sucesoria. De hecho, el análisis del entorno económico y financiero que ofrecemos junto al alto grado de personalización de nuestras propuestas de inversión es de lo más valorado por nuestros clientes de banca privada”.
