Banca Privada
Santander Banca Privada: asesoramiento profesional, gestión delegada y una buena selección de activos, los pilares donde apalancarse
Publicado el 23/04/2024 a las 05:00
Si ha habido un protagonista en el 2023 ha sido la subida de los tipos de interés, que ha generado la oportunidad de obtener resultados positivos en las carteras en este apartado, situación que no se veía desde hace muchos años. La clave ha sido la gestión profesional de las carteras de renta fija, haciendo una buena selección de activos con rentabilidad interesante y control del riesgo.
Protagonismo que se repite en este 2024, aunque en el sentido contrario: anuncios de bajadas de tipos de interés por los Bancos Centrales.
Las carteras Innova en 2023 han tenido un comportamiento excepcional, con resultados por encima de benchmark en todos los perfiles y, en algunas de ellas, con dos dígitos. Un año más, ha sido el servicio estrella elegido por los clientes de Santander Private Banking.
Asesoramiento profesional y/o gestión delegada de la mano de los mejores gestores y un buen asset allocation han sido los caballos ganadores en este año pasado y, desde luego, los pilares donde apalancarse en este 2024.
Santander Private Banking es la marca especializada del segmento de Banca Privada de Santander en España, que incluye aquellos clientes con un patrimonio financiero depositado en la entidad por encima de los 500.000 euros. El acceso a este servicio se realiza a través de un banquero privado, con una oferta de productos y servicios especializados que cubre sus necesidades patrimoniales. Sólo en la Comunidad Foral de Navarra, el patrimonio total bajo gestión en Banca Privada se sitúa en casi 1.600 millones de euros, lo que sitúa a la región como una de las más destacadas de todo el territorio nacional en este ámbito.
Este primer trimestre ha estado marcado por una buena evolución de los mercados de renta variable y unos tipos de interés, de momento, estables. Todo ello, ha provisto de oportunidades únicas de inversión.
Para los clientes de perfil más conservador, los diferentes vehículos de renta fija les están generando tires superiores al 3% y con duraciones relativamente cortas. Fondos monetarios, fondos de renta fija buy & hold, depósitos estructurados a medida, bonos corporativos, son los activos “trending topic” en los clientes con un perfil más conservador. Por supuesto, sin olvidar que, en cualquier caso, un asesoramiento o la delegación de la gestión de la cartera es vital para conseguir el exitoso binomio rentabilidad-riesgo. Porque no todo vale para todos.
Pero este año también está siendo positivo para los clientes que quieren obtener mayor rentabilidad en sus carteras. Más allá de lo comentado en renta fija, la renta variable está siendo, aunque con mayor volatilidad, positiva.
En este apartado, la selección acertada de países, sectores, economías, temáticas, divisa, … es fundamental para conseguir óptimos resultados.
En Santander Private Banking trabajan para ofrecer a los clientes el servicio que necesitan y con total adaptación a las circunstancias de mercado.
Para la gestión de los grandes patrimonios, disponen del servicio SANTANDER PRIVATE WEALTH. Garantiza la máxima discreción, confidencialidad y diferenciación. Con un equipo único de banqueros expertos en Europa y América, junto con un equipo de asesores, de especialistas en productos y servicios de ámbito global, que aseguran la satisfacción de todas las necesidades internacionales: productos de inversión a medida que se adaptan al perfil del cliente, optimizando la relación rentabilidad/riesgo; inversiones alternativas, diversificando en activos con retornos poco correlacionados, proporcionados por gestores de máxima calidad; soluciones de financiación a la medida; planificación patrimonial; finanzas corporativas, con acceso a los productos y servicios corporativos de Grupo Santander; o el multi-family office, diseñado para ofrecer a las familias servicios interdisciplinarios a medida, como elaboración de informes consolidados, análisis y medición del rendimiento de carteras de inversión en diferentes bancos, adopción de una estrategia de inversión internacional, planificación sucesoria y buen gobierno de los intereses familiares.
Y si los clientes quieren que parte de sus inversiones estén descorrelacionadas de las vicisitudes de los mercados tradicionales, las inversiones alternativas son una buena solución. Infraestructuras, private equity, real estate, energía…son algunas de las diferentes posibilidades que existen en el mercado. Destinar hasta un 10% de la cartera en este tipo de inversiones, por supuesto, dependiendo del perfil inversor de los clientes, supone una alternativa interesante.
Más allá de todos los programas de inversiones alternativas de terceros a disposición de los clientes de la entidad, 2023 ha sido el año del lanzamiento de la gestora de alternativos, SANTANDER ALTERNATIVE INVESTMENT, con programas propios y en alianza con los mejores partners del mercado y que permiten a los clientes coinvertir en proyectos con el banco.
Todo ello, con criterios de sostenibilidad, incorporando los criterios ESG (ASG en sus siglas en español: Ambientales, Sociales y de Buen Gobierno) en las inversiones y la gestión.
Es una responsabilidad para el Grupo Santander impulsar el crecimiento económico sostenible e inclusivo, actuando de manera responsable en las comunidades en las que opera y su entorno.
Todo el equipo de banqueros de Navarra de Santander Private Banking cuenta con las certificaciones correspondientes en esta materia.
INTEGRANTES DEL EQUIPO: Primera fila sentados, de izquierda a derecha: Ana Arrate (Banquero Privado Senior), Ana Vergara (Jefe de Equipo), María Soria (Senior Banker High Net), Luz Arenas (Senior Banker). Arriba de pie, de izquierda a derecha: Rubén Sánchez (Técnico de operaciones), Juan Reparaz (Agente Banca Privada), Gonzalo Reparaz (Agente Banca Privada), Josecho Villanueva (Banquero Privado Senior), Juan Torre (Banquero Privado), Marta Lasheras (Técnico de operaciones), Carolina del Val (Banquero Privado), Raúl Roca (Director de Banca Privada), Eduardo Alonso (Banquero Privado), Raquel Beltrán (Banquero Privado), Igor Plaza (Banquero Privado Senior), Pello Belaunzaran (Jefe de Operaciones).
Equipo especializado al servicio de cada cliente
En Navarra el equipo de Santander Banca Privada está compuesto por 19 profesionales que prestan su servicio a través de la oficina especializada de la calle Cortes de Navarra nº5, en Pamplona.
Aquí están situadas juntas las oficinas de Banca Privada y de Empresas, con el fin de ofrecer el mejor servicio global a nuestros clientes.
Todo ello, con un catálogo de productos de arquitectura abierta donde el cliente accede a una oferta de 20.000 fondos de inversión, de 350 gestoras nacionales e internacionales, de la que el banco extrae para el cliente una selección o bien ofrece todo ese universo de alternativas.
El propósito fundamental es satisfacer las necesidades patrimoniales de los clientes, aumentar su vinculación y reforzar la confianza a largo plazo entre el cliente y el banco. Esto se traduce en el apoyo en aspectos tan sencillos como las transacciones del día a día o en operaciones de financiación o gestiones más complejas, como el asesoramiento y la gestión del patrimonio o la planificación sucesoria, entre otras. Todos ellos constituyen algunos de los principales servicios especializados que presta un equipo con experiencia en el sector y titulación EFPA.
Cada día es un reto: el conocimiento profundo del cliente, la mejor calidad de servicio y la adaptación a la nueva realidad nos tiene que llevar a la Banca Privada del futuro.
Esta vocación por un servicio personalizado y por su compromiso con la banca responsable se ha visto refrendada por el continuo reconocimiento, por diferentes entidades de prestigio internacional, a SANTANDER PRIVATE BANKING como la mejor banca privada en España.
